Cílem je dosáhnout vyváženého poměru mezi rizikem a výnosem, někde mezi bezpečným výnosem dluhopisů a vyšším ziskem - a s tím související mírou rizika - na akciovém trhu. Je vhodná pro ty, kdo chtějí investovat do nemovitostí, ale nemohou si dovolit koupit celý byt nebo dům, případně se nechtějí k podobné nelikvidní investici vázat. Stejně tak se hodí jako doplněk do portfolia těm investorům, kteří chtějí víc, než pokrýt inflaci a přitom se z jakéhokoli důvodu obávají toho, co svět v nejbližší době čeká.